企業授信案件之徵信範圍如下：
（一）授信業務
      1.短期授信：
       (1)企業之組織沿革。
       (2)企業及其主要負責人一般信譽（含票信及債信紀錄）。
       (3)企業之設備規模概況。
       (4)業務概況（附產銷量值表）。
       (5)存款及授信往來情形（含本行及他行）。
       (6)保證人一般信譽（含票信及債信紀錄）。
       (7)財務狀況。
       (8)產業概況。
      2.中長期授信：
       (1)週轉資金授信（包括短期授信展期續約超過一年以上者）：除
          第 1目規定外，總授信金額達新台幣二億元者，另增加償還能
          力分析。
       (2)其他中長期授信：除第 1目規定外，另增加建廠或擴充計畫（
          含營運及資金計畫）與分期償還能力分析。
      3.中小企業總授信金額在新台幣六百萬元以下；或新台幣一千五百
        萬元以下且具有十足擔保者，其徵信範圍簡化如下：
       (1)短期授信：
          Ａ.企業之組織沿革。
          Ｂ.企業及其主要負責人一般信譽（含票信及債信紀錄）。
          Ｃ.產銷及損益概況。
          Ｄ.存款及授信往來情形（含本行及他行）。
          Ｅ.保證人一般信譽（含票信及債信紀錄）。
       (2)中長期授信：除第3目第(1)細目規定外，另增加 Ｆ.行業展望
          。Ｇ.建廠或擴充計畫（含營運計畫）。
（二）無追索權應收帳款承購業務
      1.賣方：如有預支價金時，比照前款規定辦理；但如屬無預支價金
        或買方有承諾付款時，得酌情辦理。
      2.買方：
       (1)買方風險未經應收帳款承購商（ Import Factor：IF）或信用
          保證機構移轉風險者：法令規範許可及資料可搜集之狀況下，
          應儘量依前款短期授信之徵信範圍及交易付款習慣等，對買方
          進行評估。
       (2)買方風險經應收帳款承購商（ Import Factor：IF）或信用保
          證機構移轉風險者：應蒐集IF及信用保證機構之公開資訊或信
          用評等報告，評估其財務結構及可承擔風險之程度。
（三）海外及大陸地區授信除依本條第（一）及（二）款徵信範圍辦理外
      ，並視授信個案風險情形，辦理實地訪查、公司主管訪談等相關徵
      信作業，其相關管理規定由會員自行訂定。

依據金管會103年12月26日金管銀控字第10300334440號函說明二意旨，增
訂本條第 3款有關銀行辦理海外及大陸地區授信案件，相關徵信作業之規
定。