客戶有下列情形應婉拒服務，並報告直接主管：
一、當被告知依法必須提供相關資料確認身份時，堅不提供相關資料。
二、意圖說服業務員免去完成該交易應填報之資料。
三、探詢逃避申報之可能性。
四、急欲說明資金來源清白或非進行洗錢。
五、意圖提供利益於業務員，以達到保險公司提供服務之目的。