本範本用詞定義如下：
一、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。
二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳
    者皆屬之）。
三、建立業務關係：係指某人要求保險公司提供保險或金融服務並建立能
    延續一段時間之往來關係；或某人首次以準客戶身分接觸保險公司，
    期望此關係延續一段時間之往來。
四、客戶：為與保險公司建立業務關係之人（包含自然人、法人、團體或
    信託）。
五、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代
    理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自
    然人。
六、風險基礎方法：指保險公司應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐
    風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。
    依該方法，對於較高風險情形應採取加強措施，對於較低風險情形，
    則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效之方法
    ，降低經其確認之洗錢及資恐風險。
七、交易有關對象：指交易過程中，所涉及之客戶以外之第三人。