銀行確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查，並依下列規定辦
理：
一、應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客
    戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。
二、應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並
    確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少每年檢視一次，除
    前述客戶外，應依風險基礎方法決定檢視頻率。
三、對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須
    於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分。但銀行對客戶
    資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易
    ，或客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大
    變動時，應依第四條規定對客戶身分再次確認。