法規資訊

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法規名稱: 銀行業辦理外匯業務作業規範
時間: 中華民國107年11月13日
立法沿革: 中華民國107年11月13日中央銀行台央外柒字第 1070041216號令修正發布 第4點、第9點,並自107年11月15日生效
法規體系: / 行政 / 中央銀行 / 外匯

歷史沿革

1. 中華民國92年8月6日中央銀行臺央外柒字第0920030504號令訂定發布全文 19點
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2. 中華民國94年12月21日中央銀行臺央外柒字第0940051660號令修正發布第 4點、第6點、第9點、第10點、第14點、第15點、第16點、第17點、第1 8點,並自94年12月21日生效
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3. 中華民國 96年8月1日中央銀行臺央外柒字第0960032252號令修正發布第4 點、第5點、第9點至第15點,並自民國96年8月1日生效
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4. 中華民國98年9月4日中央銀行臺央外柒字第0980043095號令修正發布第 4 點、第6點、第9點、第10點、第12點、第13點、第16點至第18點及第 6 點、第16點至第18點之附件十一至附件十六;並自即日生效
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5. 中華民國103年3月7日中央銀行臺央外壹字第1030007870號令修正發布第9 點、第10點,並自即日生效
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6. 中華民國104年1月8日中央銀行臺央外柒字第1040000001號令修正發布全 文18點,並自即日生效
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7. 中華民國104年7月31日中央銀行臺央外柒字第1040027739號令修正發布第 4點、第5點、第8點至第11點、第13點,並自即日生效
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8. 中華民國105年4月28日中央銀行臺央外柒字第1050012209號令修正發布第 1點、第4點,並自即日生效
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9. 中華民國107年1月4日中央銀行台央外柒字第 1070000001號令修正發布全 文17點,並自107年1月6日生效
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10. 中華民國107年11月13日中央銀行台央外柒字第 1070041216號令修正發布 第4點、第9點,並自107年11月15日生效

法規異動

修正

四、指定銀行及中華郵政股份有限公司所屬郵局辦理境內及跨境之一般匯
    出及匯入匯款業務,除應依洗錢防制法、資恐防制法及其相關規定辦
    理外,並依下列規定辦理。但上述機構間為其本身資金移轉及清算所
    為之匯款,不在此限:
  (一)匯出匯款業務:
        1.憑辦文件:應憑顧客填具有關文件及查驗身分文件或基本登記
          資料後辦理;其中公司、有限合夥、行號部分,應查詢經濟部
          全國商工行政服務入口網站之「公司登記查詢」、「有限合夥
          登記查詢」、「商業登記查詢」確認公司、有限合夥、行號基
          本登記資料。另以新臺幣結購且每筆結購金額達新臺幣五十萬
          元等值外幣者,應依外匯收支或交易申報辦法(以下簡稱申報
          辦法)及銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項(以
          下簡稱應注意事項)辦理,並確實輔導申報義務人詳實申報。
        2.掣發單證:匯出款項以新臺幣結購者,應掣發賣匯水單;其未
          以新臺幣結購者,應掣發其他交易憑證。
        3.發送電文:應包含必要及正確之匯款人資訊、必要之受款人資
          訊。
        4.提供資訊:收到權責機關或受款行要求時,應於三個營業日內
          提供匯款人及受款人資訊。但檢察機關及司法警察機關要求立
          即提供時,應配合辦理。
  (二)匯入匯款業務:
        1.憑辦文件:應憑匯入匯款通知書、外幣票據或外幣現鈔及查驗
          身分文件或基本登記資料後辦理;其中公司、有限合夥、行號
          部分,應查詢經濟部全國商工行政服務入口網站之「公司登記
          查詢」、「有限合夥登記查詢」、「商業登記查詢」確認公司
          、有限合夥、行號基本登記資料。另結售為新臺幣且每筆結售
          金額達新臺幣五十萬元等值外幣者,應依申報辦法及應注意事
          項辦理,並確實輔導申報義務人詳實申報。
        2.掣發單證:匯入款項結售為新臺幣者,應掣發買匯水單;其未
          結售為新臺幣者,應掣發其他交易憑證。
        3.應訂定下列風險管理程序,並加強審查:
         (1)應採取合理措施,包括可行之事後或即時監控,以辨識缺少
            必要之匯款人或受款人資訊之匯款。
         (2)對匯入款提供匯款人或受款人資訊不足者,應建立以風險為
            基礎之政策與程序,以判斷何時執行、拒絕或暫停缺少必要
            之匯款人或受款人資訊之匯款,並採取適當之後續追蹤行動
            。
  (三)中介行:
        1.應確保轉匯過程中,所有附隨該匯款電文之匯款人及受款人資
          訊完整保留於轉匯出之電文中。
        2.若因技術限制而無法將附隨跨境電匯之前述必要資訊轉入國內
          電匯作業時,對於收到源自匯款行或其他中介行之所有資訊,
          應依洗錢防制法及相關規定留存紀錄。
        3.準用前款第三目規定。
  (四)報送資料:應於承作之次營業日,將交易日報及相關明細資料傳
        送至本行外匯資料處理系統。
    前項第一款第三目、第四目、第二款第三目及第三款所稱之匯款人及
    受款人資訊,係指下列資訊:
  (一)匯款人資訊:
        1.姓名。
        2.扣款帳號。若無扣款帳號,匯款行得以可查證該項匯款之獨立
          序號代替之。
        3.地址。匯款行得視實際狀況以其統一編號、身分證號碼、護照
          號碼、居留證號碼或出生日期與出生地代替之。
  (二)受款人資訊:
        1.姓名。
        2.受款帳號。若無受款帳號,得以可查證該項匯款之獨立序號代
          替之。

九、經許可辦理新臺幣特定金錢信託投資外幣有價證券業務之指定銀行,
    應依下列規定辦理:
  (一)該信託資金之委託人以下列為限:
        1.本國自然人、領有臺灣地區相關居留證、外僑居留證或外交部
          核發相關身分證件之外國自然人及大陸地區人民。
        2.本國法人、經我國政府認許或依我國公司法及有限合夥法辦理
          分公司及分支機構登記之外國法人。
        3.其他經金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)或本行核准者
          。
  (二)該信託資金之收受及屆期本益之攤還,均應以新臺幣為之,不得
        以外幣支付。
  (三)報送資料:依照本行對新臺幣特定金錢信託投資外幣有價證券業
        務之規定辦理申報。