申請人應建立交易監控政策與程序，並得利用資訊系統輔助發現疑似洗錢
或資恐交易。其交易監控政策與程序應定期檢討之。
前項交易監控政策與程序，至少應包括下列之監控態樣：
一、參與者申請辦理交易，該交易與參與者身分或收入顯不相當。
二、建立業務關係後，對有存疑之參與者予以確認時，發現參與者否認該
    交易、無該參與者存在或其他有相當之證據或事實，確信該參與者名
    稱係被他人所冒用。
三、電視、報章雜誌或網際網路等媒體報導之特殊重大案件，該涉案人與
    申請人進行之交易，且交易顯屬異常者。
四、參與者或交易有關對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，
    以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子、法人或團體。
五、其他經認定有疑似洗錢或資恐交易情形。
執行交易監控之情形應予記錄，並依第十一條規定之期限進行保存。

一、本條參酌辦理融資性租賃業務事業防制洗錢辦法第九條規定，訂定申
    請人應建立交易監控政策與程序，以發現疑似洗錢或資恐交易，並於
    實驗期間依辦理情形定期檢討改進該政策與程序，俾該實驗之商業模
    式更能符合實際業務需要。主管機關於核准創新實驗個案時，將依其
    業務特性，規定申請人定期報告之報告頻率並說明前揭相關檢討，作
    為後續監理及檢討法規之參考。
二、鑑於申請人應於辦理創新實驗期間，有效落實疑似洗錢或資恐交易之
    監控，爰於第二項明定其應監控疑似洗錢或資恐交易之基本樣態，主
    管機關將規定申請人於定期報告中納入相關辦理情形。