本範本用詞定義如下：
一、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。
二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳
    者皆屬之）。
三、建立業務關係：係指某人要求信託業提供金融服務並建立能延續一段
    時間的往來關係或某人首次以該信託業的準客戶身分接觸信託業，期
    望此關係延續一段時間的往來。
四、客戶：為與信託業建立業務關係的人（包含自然人、法人、團體或信
    託）或經信託業認可辦理臨時性交易之人。通常並不包括某一交易的
    第三方。例如，在付款的電匯交易中，匯出匯款行並不會視此筆匯款
    交易之收款人為其客戶。
五、臨時性交易：係指民眾到非已建立業務關係信託業辦理之交易。
六、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代
    理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自
    然人。
七、風險基礎方法：指信託業應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風
    險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。依
    該方法，信託業對於較高風險情形應採取加強措施，對於較低風險情
    形，則可採取相對簡化措施，以有效分配資源，並以最適當且有效之
    方法，降低經其確認之洗錢及資恐風險。
八、交易有關對象：指交易過程中，所涉及之信託業客戶以外之第三人，
    例如匯出匯款交易之受款人，或匯入匯款交易之匯款人等。