數位存款帳戶之持續監控措施如下：
一、銀行應定期（至少每○月）提醒客戶更新身分基本資料。
二、銀行應採一定方式不定期核對客戶身分，並注意其帳戶之交易情形。
三、下列情事，銀行應採一定方式重新核對客戶身分或採取加強審查措施
    ：
    （一）客戶申請變更姓名、負責人、國民身分證統一編號、國民身分
          證領補換資料、出生年月日、聯絡方式等之身分基本資料。
    （二）客戶重新申請網路銀行、補換發金融卡或存摺等情形。
    （三）帳戶發生異常交易之情形。
    （四）非個人戶金流與交易對象顯與公司運營項目不符。
    （五）有事實顯示客戶所提供之身分基本資料不實或錯誤。
    （六）對客戶資訊之真實性有所懷疑，如發現該客戶涉及疑似洗錢或
          資恐交易，或帳戶運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大
          變動時。
    （七）非個人戶或其負責人有負面新聞足以影響營運。
    （八）開戶後短期內重新申辦網路銀行密碼、金融卡或異動寄卡地址
          等服務。
    （九）短期內辦理多組約定轉入帳號，或與其他警示帳戶約定相同轉
          入帳號。
    （十）使用網路銀行之IP位址，短期內在不同國別間跳動異常情形。
    （十一）銀行間具共通性之疑似不法或顯屬異常交易態樣。
    （十二）其他認為應重新核對客戶身分之情形。

配合第二條第二款修正客戶範圍定義，新增客戶開戶後異常態樣及對應措
施，爰修正第三款文字及同款第一目文字，新增第四目文字，原第四目及
第五目目次順移，新增同款第七目至第十一目文字，其餘目次順移。