一、人壽保險要保書之內容包括「基本資料」、「告知事項」及「聲明事
項」等三部分。另得於要保書後附著其他文件（如要保書填寫說明、
投保人須知、業務人員招攬報告、生存調查表等），但此類文件僅屬
說明性質或供內部使用。
二、「基本資料」之記載主要係指要保人、被保險人及受益人之基本資料
及要保事項等，其內容各公司得自行設計，其必要之項目須依照保險
法第五十五條、第一百零八條之規定辦理。如另欲適用於附加健康保
險或附加傷害保險者，須依其特性，另載明保險法第一百二十九條（
附加健康保險適用）及第一百三十五條（附加傷害保險適用）規定之
內容（但已於保單條款或要保書其他項目載明者免列）。另於保單條
款中規定須由要保人選擇之項目（如保費自動墊繳之同意、紅利給付
方式選擇等），亦應列入。
三、「告知事項」主要係指對被保險人職業、身體狀況等之書面詢問事項
，其問項之內容如后：
（一）被保險人之職業及兼業？
（二）被保險人目前之身高、體重。
（三）過去二年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢
查或治療？（亦可提供檢查報告代替回答）。
（四）最近二個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
（五）過去五年內，是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用
藥？
1.高血壓症（指收縮壓××××mm舒張壓××××mm以上）狹心症、
心肌梗塞、心肌肥厚、心內膜炎、風濕性心臟病、先天性心臟病、
主動脈血管瘤。
2.腦中風（腦出血、腦梗塞）、腦瘤、腦動脈血管瘤、腦動脈硬化症
、癲癇、肌肉萎縮症、重症肌無力、智能障礙（外表無法明顯判斷
者）、巴金森氏症、精神病。
3.肺氣腫、支氣管擴張症、塵肺症、肺結核。
4.肝炎、肝內結石、肝硬化、肝功能異常（GPT GOT值超過××××
×以上）。
5.腎臟炎、腎病症候群，腎機能不全、尿毒、腎囊胞。
6.視網膜出血或剝離、視神經病變。
7.癌症（惡性腫瘤）。
8.血友病、白血病、貧血（再生不良性貧血、地中海型貧血）、紫斑
症。
9.糖尿病、類風濕性關節炎、肢端肥大症、腦下垂體機能亢進或低下
、甲狀腺或副甲狀腺功能亢進或低下。
10.紅斑性狼瘡、膠原症。
11.愛滋病房愛滋帶原者。
（六）過去一年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥
。
1.酒精或藥物濫用成癮、眩暈症。
2.食道、胃、十二指腸潰瘍或出血、潰瘍性大腸炎、胰臟炎。
3.肝炎病毒帶原、肝膿瘍、肺栓塞。
4.慢性支氣管炎、氣喘、肺膿瘍、肺栓塞。
5.痛風、高血脂症。
6.青光眼、白內障。
7.乳腺炎、乳漏症、子宮內膜異位症、陰道異常出血（女性被保險人
回答）。
（七）現在是否患有下列疾病（附加健康保險者填寫）。
（八）目前身體機能狀況是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障礙
。
（九）過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上？
（十）是否已確知懷孕？如是，已經幾週（女性被保險人回答）？
四、第三點第（七）項，僅適用於主契約附加健康保險時，其內容得由公
司自訂，但所詢之疾病名稱應力求清楚，不得以概括詢問方式列示（
如呼吸系統疾病、其他不知名之疾病或症狀等......），其他各項之
內容及第（三）、（四）、（五）、（六）、（九）項之期間長度，
得自行簡化內容或縮短時間。各公司如於核保上有其特殊之需要及考
量，欲加列問項或增加問項之內容時，應另提具相當之證明以說明此
項目足以影響危險之估計（如最近三年之核保標準或實際理賠經驗等
......等），報經財政部核准列入，第三點有關高血壓及肝功能異常
等二項之數值標準，得自行依核保經驗訂定填入。
五、第三點之各問項，其細部之問題，例如回答「是」時，再進一步之詢
問（如就診醫院、就診大約日期......等），得自行設計，但其內容
若要保人已盡一般之注意仍難回答或各公司得以自行查證者應予避免
（如醫院地址，就診確切日期等）。
六、「告知事項」或「要保人及被保險人簽名蓋章」適當處，應以顯著色
彩字體印刷，提醒保戶注意違反告知義務之後果及應親自填寫之重要
性。另於第三點第項前，亦應以顯著方式提醒保戶保險法第一百二
十七條之規定。
七、「聲明事項」係被保險人之授權事項，其內容如后：
「本人（被保險人）（××××人壽保險公司）查閱本人相關之醫療
紀錄及病歷資料」。
前項所列之聲明及「告知事項」，應由要保人及被保險人親自確認後
簽名或蓋章。
八、聲明事項之內容，除第七點所列者外，應訂於保險單條款中為宜。
九、要保書交與要保人填寫時，應將要保書填寫說明及保險單條款樣本或
影本併同付要保人簽收，供其審閱。
十、要保書之內容，未經契約當事人同意或授權，保險經紀人、代理人及
業務員均不得代填寫或簽章，告知事項部分，並應主動說明並知其重
要性。各公司（局）並應嚴予督導執行。
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