信用卡業務機構確認客戶身分作業應自行辦理，如法令或金管會另有規定
信用卡業務機構得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分
或實質受益人身分時，該依賴第三方之信用卡業務機構仍應負確認客戶身
分之最終責任，並應符合下列規定：
一、應能立即取得確認客戶身分所需資訊。
二、應採取符合信用卡業務機構本身需求之措施，確保所依賴之第三方將
    依信用卡業務機構之要求，毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身
    分資料或其他相關文件影本。
三、確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控，並有適當措施遵循確認
    客戶身分及紀錄保存之相關規範。
四、確認所依賴之第三方之所在地，其防制洗錢及打擊資恐規範與防制洗
    錢金融行動工作組織所定之標準一致。

一、本條新增。
二、依據「金融機構防制洗錢辦法」第七條規定，新增本條規定。