信用卡業務機構對客戶之姓名及名稱檢核機制應依下列規定辦理：
一、應依據風險基礎方法，建立客戶之姓名及名稱檢核政策及程序，以偵
    測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員及實質受益人是否為資恐
    防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定
    或追查之恐怖分子或團體。如是，應依第四條第十四款規定辦理。
二、客戶之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢
    核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。
三、執行姓名及名稱檢核情形應予紀錄，並依第十二條規定之期限進行保
    存。

一、本條新增。
二、依據「金融機構防制洗錢辦法」第八條規定及信用卡業務實務未能對
    「交易有關對象」之姓名及名稱檢核爰未納入，爰將信用卡業務機構
    對客戶之姓名及名稱檢核機制新增本條規定。