銀行辦理對非財富管理部門客戶銷售金融商品業務，應建立一套商品適
  合度政策，其內容至少應包括客戶風險等級、產品風險等級之分類，俾
  依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品，並應建立監控機制，以避
  免金融商品銷售人員不當銷售之行為。該商品適合度政策之揭示內容，
  得因金融商品之投資風險及複雜度高低彈性調整，但應遵循本準則所訂
  之基本原則。
  所謂商品適合度政策，係指銀行銷售客戶有關商品時，應揭露商品的各
  項特性及風險，並可參酌第 2條之標準，併同考量商品設計之複雜度、
  風險高低程度、現金流量方式等是否能與客戶之風險偏好、對現金流量
  之期望、預定投資期限、專業理解程度及所得狀況等因素配合，且確能
  符合客戶需要。
  銀行辦理對非財富管理部門客戶銷售金融商品業務，應於受理前進行下
  列程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組
  合：
  一、客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存。
      客戶資料表宜涵蓋以下內容：
    （一）客戶基本資料
          1.姓名
          2.出生年、月、日
          3.性別
          4.聯絡住址／電話
          5.教育程度
          6.個人／家庭年收入
          7.職業
    （二）投資目的
    （三）投資經驗（包含投資時間及投資商品）
    （四）風險偏好
  二、依前款各項資料分別分析評估及分級後，界定客戶投資屬性及風險
      承受等級。
  銀行應依據個別商品或投資組合特性，如商品設計之複雜度、風險高低
  程度、現金流量方式、投資地區市場風險、商品期限、保本程度、價格
  波動程度等因素，分別分析評估及分類後，界定個別商品或投資組合之
  風險等級。
  銀行應依客戶投資屬性及風險承受等級，配合個別商品或投資組合之風
  險類別，銷售其適合之商品或投資組合。此外，並應建立例外處理機制
  ，若客戶執意投資之商品或投資組合，其風險等級較客戶風險承受度為
  高者，應請客戶另行簽署聲明書，銀行並得視實際狀況拒絕客戶之投資
  申請。
  銀行應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行對非
  財富管理部門客戶銷售金融商品業務，並依據客戶風險之承受度銷售客
  戶適當之商品或投資組合，非經適當之授權，不得銷售逾越客戶財力狀
  況或合適之投資範圍以外之商品。