（訂定目的）
一、台灣票據交換所（以下簡稱本所）為辦理「媒體交換自動轉帳業務」
    （Automated Clearing House，以下簡稱 ACH），特訂定本要點。

（名詞釋義）
二、本要點所用名詞定義如下：
  （一）ACH ：係指金融機構透過本所之平台，將代收、代付案件或轉出
        、轉入交易等跨行轉帳資料，以網路傳輸或錄製媒體等方式，傳
        送本所分類、結算後，送交中央銀行清算之謂。本所之平台分為
        ACH批次服務平台及ACH圈存服務平台。
  （二）參加單位：係指參加ACH之金融機構。
  （三）ACH 批次服務平台：係指本所定時將參加單位提出之代收、代付
        案件分類、結算後，由各參加單位提回，並定時回覆該等交易訊
        息結果之批次清算平台。
  （四）ACH 圈存服務平台：係指本所即時將參加單位提出之轉出、轉入
        交易分類後，傳送各參加單位處理，並即時回覆該等交易訊息結
        果之批次清算平台。
  （五）代收案件：係指參加單位應客戶之申請，透過 ACH批次服務平台
        代為向委繳戶收取款項之案件。
  （六）代付案件：係指參加單位應客戶之申請，透過 ACH批次服務平台
        代為向受款戶支付款項之案件。
  （七）轉出交易：係指參加單位應客戶之申請，透過 ACH圈存服務平台
        發動交易，代為向委繳戶收取款項之謂。
  （八）轉入交易：係指參加單位應客戶之申請，透過 ACH圈存服務平台
        發動交易，代為向受款戶支付款項之謂。
  （九）委繳戶：係指委託參加單位代為扣款（繳款）者。
  （十）受款戶：係指委託參加單位代為入帳者。
  （十一）連線單位：係指與本所電腦網路連線或透過其電腦共用中心與
          本所電腦網路連線之參加單位。
  （十二）非連線單位：係指未與本所電腦網路連線之參加單位，該等參
          加單位僅得參加ACH批次服務平台。
  （十三）提示交換：係指參加單位提出代收或代付案件之 ACH資料，經
          本所分類、結算後，由其他參加單位提回之謂。
  （十四）退件交換：係指參加單位提出代收或代付案件交易未成功之 A
          CH資料，經本所分類、結算後，由原提出參加單位提回之謂。

（參加單位之資格）
三、已參加本所總所及各分所票據交換之金融機構，為當然參加單位。
    非前項之金融機構申請參加 ACH，應繳驗其目的事業主管機關核發之
    營業執照及經濟部或相關單位之證明文件，經本所審查合格後，成為
    參加單位。
    前二項之參加單位，其分支機構亦應成為參加單位。

（交換時程及方式）
四、ACH批次服務平台之交換時程及方式如下：
  （一）連線單位應於本所規定時間內，將代收、代付案件之提示（或退
        件）交換資料送交本所處理，並提回交換資料。
  （二）非連線單位應於前款規定時間前三十分鐘，將提示（或退件）交
        換資料傳真至本所，由本所代為提出交換；其提回交換資料，由
        本所傳真送交該單位。
  （三）參加單位不論有無提示交換資料，均應提回該單位之交換資料。

（作業時程及方式）
五、ACH圈存服務平台之作業時程及方式如下：
  （一）參加單位應於本所規定時間內，將轉出、轉入交易資料經由本所
        傳送各參加單位進行扣款、入帳作業。
  （二）參加單位不論有無發動轉出、轉入交易，均應依本所確認訊息，
        辦理相關之扣款、入帳作業。

（結算及清算時程）
六、ACH之結算及清算時程如下：
  （一）代收案件於提示交換當日辦理結算，於次一營業日辦理清算；其
        退件交換，於提示交換日之次一營業日辦理結算及清算。
  （二）代付案件於提示交換當日辦理結算及清算；其退件交換，於提示
        交換日之次一營業日辦理結算及清算。
  （三）轉出、轉入交易於同一營業日辦理二次結算及清算。

（資金清算）
七、ACH之結算差額，依下列方式在中央銀行清算：
  （一）ACH 圈存服務平台之第一次結算差額於結算當日日中辦理清算。
  （二）ACH圈存服務平台之第二次結算差額與ACH批次服務平台之結算差
        額，則併同結算當日票據退票交換差額清算。
    參加單位未在中央銀行設立存款準備金帳戶者，應委託其存款準備金
    收管銀行代理清算前項ACH之結算差額。

（相關規範）
八、辦理ACH之相關作業規範，由本所與參加單位共同訂定。
    辦理 ACH有關各方之權利義務，除依本要點規定外，悉依本所票據交
    換相關規定辦理。

（施行程序）
九、本要點經洽商諮詢委員會意見並由董事會決議通過，報請中央銀行核
    備後施行；修正時亦同。