一、票據交換所依本要點之規定受理退票資料之查詢。
二、本要點所稱退票資料係指「支票存款戶處理辦法」、「中央銀行管理
    票據交換業務辦法」及「偽報票據遺失防止辦法」等有關規定所稱存
    款不足退票、拒絕往來、公告三年內禁止金融業為其本票擔當付款人
    及最近三年內因偽報票據遺失經法院判刑確定紀錄之資料。
三、退票資料查詢分左列二類：
    第一類  查詢被查詢者有無拒絕往來及公告三年內禁止金融業為其本
            票擔當付款人紀錄。
    第二類  申請提供被查詢者有無退票資料證明。
四、查詢退票資料，可向各縣市票據交換所或經臺北市票據交換所同意透
    過電腦網路提供退票資料之連線單位申請辦理。
    前項連線單位必須與臺北市票交換所簽約，並由臺北市票據交換所公
    告之。
五、申請查詢退票資料，須提供左列資料，按查詢之「類別」，依「個人
    戶」、「公司戶」分填「票據退票資料查詢申請單」（格式一之 1，
    一之2）：
（一）個人戶（包括不具法人人格之行號、團體）：須提供被查詢自然人
      （行號、團體為負責人）之「姓名」及「身分證統一編號」。
（二）公司戶（包括其他法人）：須提供被查詢公司（其他法人）之「中
      文全名」、「公司統一編號」（無公司統一編號者用稅捐稽徵機關
      扣繳單位統一編號）及「負責人姓名」。
  申請人無法提供第一項第一款或第二款所列資料時，得先提供被查詢者
  之支票存款戶往來銀行名稱（磁字代號）及帳號，俾供查明該項資料，
  再憑以查詢退票資料。被查詢華僑、外國人及其公司欠缺第一項第一款
  及第二款之資料者，申請人應逕向當地票據交換所申請辦理。
六、查詢退票資料得免提示證件。但因申請人提供資料錯誤或不完整，致
    無法查詢或查詢結果與申請人查詢本意不符者，由申請人自行負責。
七、第一類查詢，票據交換所或連線單位應填製「第一類退票資料查詢簡
    覆單」（格式二之 1），加蓋查覆單位及經辦員圖章。依被查詢對象
    退票資料，就左列情況之一答覆：
（一）非拒絕往來戶。
（二）非拒絕往來戶，但於  年  月  日公告三年內禁止金融業為其本票
      擔當付款人。
（三）  年  月  日拒絕往來。
（四）本戶資料尚待進一步查證，請逕向當地票據交換所查詢。
八、第二類查詢，票據交換所或連線單位應填製「第二類退票資料查詢簡
    覆單」（格式二之 2），加蓋查覆單位及經辦員圖章。依被查詢本人
    退票資料，就左列情況之一答覆：
（一）非拒絕往來戶，且最近一年內無存款不足退票紀錄。
（二）非拒絕往來戶，但最近一年內有存款不足退票紀錄一次。
（三）非拒絕往來戶，但最近一年內有存款不足退票紀錄二次。
（四）最近一年內存款不足退票紀錄已達三次或最近三年內因偽報票據遺
      失經法院判刑確定紀錄達三次，將於近期內公告為拒絕往來戶。
（五）    年    月    日拒絕往來。
（六）本戶資料尚待進一步查證，請逕向當地票據交換所查詢。
  前項第（一）款至第（三）款之非拒絕往來戶，如已依「支票存款戶處
  理辦法」第十二條第二項規定公告禁止金融業為其本票擔當付款人時，
  併列答覆：「本戶於
    年    月    日經公告三年內禁止金融業為其本票擔
  當付款」。如已依「偽報票據遺失防止辦法」第七條規定登記「偽報票
  據遺失經法院判刑確定」紀錄者，則併列答覆：「最近三年內因『偽報
  票據遺失經法院判刑確定』紀錄  次」。
九、不具法人人格之行號、團體與其負責人個人名義之退票紀錄合併計算
    ，依個人戶方式查詢，即可查覆兩者合併資料。
    個別公司戶（或其他法人戶）、同一負責人不同公司戶（或其他法人
    ）與負責人個人名義之退票紀錄，係分開計算，查詢時應逐戶分別申
    辦辦理。
十、申請退票資料查詢，應酌付查詢手續費，其收費標準另訂之。
十一、金融業、信託投資公司、票券金融公司、證券金融公司、證券交易
    所及金融業聯合組織之徵信機構等為受理開戶、審核貸款或其他業務
    所作之查詢，另依其他現行有關規定辦理。
＠[附件]
金融業務參考資料八十七年十二月22頁