法規資訊

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法規名稱: 建立證券商資通安全檢查機制
修正時間: 中華民國107年2月8日

所有條文

1.風險評鑑與管理(CC-11000,適用網際網路下單證券商,不適用語音下
  單及傳統下單之證券商,年度查核)
 (1)應鑑別公司適用資訊安全風險範圍內之所有資訊資產以及其擁有者。
 (2)應確定公司各作業可接受之資訊安全風險等級。
 (3)公司應有書面的資訊安全風險評估報告,每年至少評估一次,並留存
    相關紀錄。

2.資訊安全政策(CC-12000,年度查核)
 (1)公司應依據相關法令規定及公司業務需求,訂定資訊安全政策、資訊
    作業之安全水準。
 (2)制訂資訊安全政策,應包括下列事項:
    a.資訊安全之定義、資訊安全之目標及資訊安全之範圍等。
    b.資訊安全政策之解釋及說明,資訊安全之原則、標準以及員工應遵
      守之相關規定。
    c.推行資訊安全工作之組織、權責及分工。
    d.發生資訊安全事件之緊急通報程序、處理流程、相關規定及說明。
 (3)公司所訂定之資訊安全政策,應經管理階層核准,並應正式發布要求
    所有員工共同遵守,並轉知與公司連線作業之公私機關(構)、提供
    資訊服務之廠商共同遵行。
 (4)公司訂定之資訊安全政策,應至少每年評估一次,以反映法令規章、
    技術及業務等最新發展現況,確保資訊安全實務作業之有效性,前開
    之評估工作應留存相關紀錄。
 (5)資訊安全政策之評估,應以獨立及客觀之方式進行,並由內部或委託
    外部專業機構辦理。

3.安全組織(CC-13000,年度查核)
 (1)公司應指定副總經理或高層主管人員,負責資訊安全管理事項之協調
    及推動,並得視需要,成立跨部門之「資訊安全推行小組」,統籌資
    訊安全政策、計畫、資源調度等事項之協調、研議。
 (2)公司應視資訊安全管理需要,指定專人或專責單位負責規劃與執行資
    訊安全工作,並應定期參加資訊安全教育訓練及通過評量。
 (3)公司資訊安全人力、能力及經驗,如有不足之處,得委請外界的學者
    專家或民間專業組織及團體,提供資訊安全顧問諮詢服務。
 (4)資訊處理部門與業務單位之權責,應明確劃分。
〔立法理由〕
依主管機關指示並參考美國紐約州金融服務署「金融服務業網路安全規範
」,爰訂定證券商資訊安全人員應定期參加資訊安全教育訓練,以持續強
化資訊安全相關技能及對資訊安全事件應變之能力。

4.資產分類與控制(CC-14000,半年查核)
 (1)資訊資產應列有清冊,清冊並應加以維護。
 (2)應訂有資訊分級並作標示處理之相關規範。(適用網際網路下單證券
    商,不適用語音下單及傳統下單之證券商)

5.人員安全(CC-15000,半年查核)
 (1)員工應依相關法令課予機密維護責任,並應填具保密切結書,以明責
    任。
 (2)員工離職時應取消其識別碼,並收繳其通行證、卡及相關證件。
 (3)應定期(每年至少一次)對全公司員工辦理資訊安全宣導講習(例如
    :資訊安全政策、資訊安全法令規定、資訊安全作業程序以及如何正
    確使用資訊科技設施等),並留存紀錄。
 (4)員工應依職務層級進行適當的資訊安全教育訓練,每年並達內部所定
    之訓練時數。
 (5)證券商應設置電腦稽核人員。(適用網際網路下單證券商,不適用語
    音下單及傳統下單之證券商)

6.實體與環境安全(CC-16000,半年查核)
 (1)電腦機房應有門禁管制(例如:刷卡)。
 (2)機房應有防火設施,並應定期檢驗。
 (3)另應將地震、水災等天然災害因素列入考量。
 (4)電腦設備之電源供應系統應含不斷電設備及發電機。
 (5)應訂定設備報廢作業程序,報廢前應將機密性、敏感性資料及授權軟
    體予以移除、實施安全性覆寫或實體破壞,應確保報廢之電腦硬碟及
    儲存媒體儲存之資料不可還原,並留存報廢紀錄。

7.通訊與作業管理(CC-17000)
 (1)網路安全管理(CC-17010,適用網際網路下單證券商,另 a、b、e項
    並適用於所有使用競價終端設備連結公眾網路之證券商,每月查核)
    a.網路系統安全評估:
     (a)應定期評估自身網路系統安全(例如:作業系統、網站伺服器、
        瀏覽器、防火牆及防毒版本等),並留存相關紀錄。
     (b)定期或適時修補網路運作環境之安全漏洞(含伺服器、攜帶型、
        個人端及營業處所內供投資人共用之電腦等),並留存相關文件
        。
     (c)有關電腦網路安全(如資訊安全政策宣導、防範網路駭客入侵事
        件、電腦防毒等)之事項應隨時對內部公告。
     (d)各電腦主機、重要軟硬體設備應有專人負責。
    b.防火牆之安全管理:
     (a)應建立防火牆。
     (b)防火牆應有專人管理。
     (c)防火牆進出紀錄及其備份應至少保存三年。
     (d)重要網站及伺服器系統(如網路下單系統等)應以防火牆與外部
        網際網路隔離。
     (e)防火牆系統之設定應經權責主管之核准。
    c.網路傳輸安全管理:
      網路下單畫面應採加密方式(例如:SSL)處理。
    d.CA認證與憑證管理:
     (a)網路下單證券商應訂定憑證交付程序,避免非本人取得憑證。
     (b)網路下單證券商應全面使用認證機制。
    e.電腦病毒及惡意軟體之防範:
     (a)應安裝防毒軟體,並及時更新程式及病毒碼。
     (b)應定期對電腦系統及資料儲存媒體進行病毒掃瞄(含電子郵件)
        。
     (c)防毒應涵蓋個人端(含攜帶型及營業處所內供投資人共用之電腦
        等)及網路伺服器端電腦。
     (d)勿開啟來歷不明之電子郵件,對於電子郵件中帶有執行檔之附件
        ,尤應特別小心開啟。
     (e)為防範電腦病毒擴散,影響電腦安全,公司應訂定電子郵件使用
        安全相關規定。
    f.網路下單系統功能檢查:
     (a)應定期檢查網路下單系統提供之功能,並留存紀錄。
     (b)應就網路下單系統偵測網頁與程式異動、記錄並通知相關人員處
        理。
    g.公司提供API服務規範:公司提供客戶使用應用程式介面(API)服
      務之申請流程、核可標準及相關控管配套措施相關作業,應依「證
      券商受理客戶使用應用程式介面(API)服務作業規範」辦理。
    h.網際網路下單服務品質相關標準:
      公司提供網際網路下單業務時,兼顧客戶服務品質,應訂定網際網
      路下單服務品質相關標準,並應包含下列重點如:交易之安全性、
      交易之穩定及友善、提供客戶服務。
 (2)電腦系統及作業安全管理(CC-17020,半年查核)
    a.電腦設備之管理:
      為確定電腦設備維護內容,應與廠商訂有書面維護契約,做完維護
      時應留存維護紀錄並由資訊單位派人會同廠商維護人員共同檢查。
    b.電腦作業系統環境設定及使用權限設定:
     (a)電腦作業系統環境設定及使用權限設定應經有關主管核示,並由
        系統管理人員執行。
     (b)電腦系統檔案異動前後皆有完善之備份處理措施。
    c.電腦媒體之安全管理:
     (a)重要軟體及其文件、清冊應抄錄備份存於另一安全處所。
     (b)重要之備份檔案及軟體若儲存於與電腦中心同一建築物內,應鎖
        存於防火之房間或防火且防震之防火櫃中。
     (c)存放備份資料之儲存媒體,應於其標籤上註明存放資料之名稱及
        保存期限。
     (d)應建立機密性及敏感性資料媒體之相關處理程序,防止資料洩露
        或不當使用。
     (e)應建立回存測試機制,以驗證備份之完整性及儲存環境的適當性
        。
    d.電腦操作管理:
     (a)操作人員應確實依規定操作程序執行。
     (b)操作日誌應詳實記載並逐日經主管核驗,操作人員不可與主管為
        同一人。
     (c)系統主控台所留存之紀錄,應經專人檢查訊息內容且定期送主管
        核驗。
    e.證券經紀商應配備經營業務所需、且有適足容量之電腦系統。
    f.證券經紀商之電腦系統應訂定定期(每年至少一次)由內部或委託
      外部專業機構評估電腦系統容量及安全措施之機制與程序,定期對
      系統容量進行壓力測試,並留存紀錄。
〔立法理由〕
一、依主管機關指示並參考美國紐約州金融服務署「金融服務業網路安全
    規範」,為強化證券商對於資通安全事件發生時,相關稽核軌跡追蹤
    ,爰就現行防火牆進出紀錄及其備份,由應至少保存二年,增加為應
    至少保存三年。
二、為強化證券商因應網路攻擊事件,防止網路下單系統網頁或程式遭遇
    不當之竄改或刪除,爰訂定網路下單系統應偵測網頁與程式異動、記
    錄並通知相關人員處理。
三、考量證券商面臨網路攻擊、資料外洩、非預期資訊或服務中斷等資安
    事件之風險,爰參考「電子支付機構資訊系統標準及安全控管作業基
    準辦法」,規範證券商就電腦媒體備份檔保存應建立回存測試機制,
    以利保護機敏資料及資安事件追蹤查證。

8.存取控制(CC-18000,每月查核)
 (1)公司應訂定資訊系統存取控制相關規定,並以書面、電子或其他方式
    告知員工遵守。
 (2)權限管理:
    a.對於程式的存取使用,應有詳細的書面管制說明。
    b.人員異動時應及時更新其使用權限。
    c.對於程式及檔案之存取使用,應按權限區分。
    d.委外人員電腦通行使用權利應經適當控管; 委外期間結束後,應立
      即收回該項權利。
    e.對於進駐於公司內之委外作業人員應納入公司安全管理,如欲使用
      內部網路資源時,應有安全管制措施(如透過轉接方式或另建網路
      者,宜與內部網路作實體隔離)。
    f.應定期(至少每半年一次)審查並檢討久未使用之使用者權限(使
      用者為客戶者除外)。
 (3)密碼管理:
    a.使用者第一次使用系統時,應更新初始密碼後方可繼續作業。
    b.密碼應以亂碼方式儲存。
    c.對於使用者忘記密碼之處理,應有嚴格的身分確認程序,方可再次
      使用系統。
    d.初始密碼應隨機產生,並與使用者身分無關。
    e.密碼輸入錯誤次數達三次者,應予中斷連線。
    f.除輸入介面僅可輸入數字外(例如:語音按鍵下單),公司應使用
      優質密碼設定(長度 6個字元(含)以上,且具有文數字或符號)
      ,並加強宣導客戶定期更新使用者密碼以不超過三個月為宜。除客
      戶外,公司其他使用者之密碼應至少每三個月變更一次。
    g.檢查公司現有之網站、伺服器、網路芳鄰、路由器、交換器、作業
      系統及資料庫等軟硬體設備應設定使用密碼,且避免使用預設(如
       administrator、root、sa)或簡易(如1234)之帳號密碼及未設
      管理者存取權限。
    h.客戶申請採電子式交易型態者,公司以電子方式交付電子密碼條時
      ,應傳送OTP(One Time Password)密碼至客戶開戶留存之手機號
      碼,及將加密後之電子密碼條以電子方式傳送至客戶留存之電子信
      箱,此流程相關系統紀錄應留存。
 (4)電腦稽核紀錄管理:
    a.對重要系統(如主機連線系統、網路下單系統等)之稽核日誌記錄
      內容應包括使用者識別碼、登入之日期時間、電腦的識別資料或其
      網址等事項。
    b.對上開重要系統之電腦稽核紀錄,應有專人定期檢視。
    c.相關留存紀錄應確保數位證據之收集、保護與適當管理程序,至少
      留存三年。
 (5)資料輸入管理:
    a.安全性或重要性較高之資料,應由權責主管人員核可後始得執行輸
      入或修改。
    b.所輸入或修改之資料及其執行人員姓名、職稱皆應留存紀錄。
    c.對隱密性高之重要資料(例如:密碼檔)應以亂碼後之資料形式存
      放。
    d.公司如屬公開發行公司者,應於內部控制制度納入「公開發行公司
      網路申報公開資訊應注意事項」,並據以辦理相關申報事宜。
    e.使用電子憑證IC卡或其他類型憑證晶片卡或其他憑證載具等代表
      公司簽署之作業(例如:「公開資訊觀測站」、「證券商申報單一
      窗口」、「公文電子交換系統」等),該等憑證載具應由專人負責
      保管並設簿登記,且應訂定相關帳號、密碼保管及使用程序,並據
      以執行。
    f.使用代表公司憑證載具簽署之作業系統端若屬證券商應用系統者(
      例如:「電子對帳單系統」),應留存電腦稽核紀錄( log),其
      保存年限比照各作業資料應保存年限。
    g.應依「個人資料保護法」,妥善處理客戶及公司內部人個人資料。
    h.公司應定期或不定期稽核依「個人資料保護法」定義之個人資料管
      理情形。
    i.前揭個人資料,其更新、更正或註銷均應報經備查,並將更新、更
      正、註銷內容、作業人員及時間詳實記錄。
    j.因經營業務需要而為個人資料之蒐集、處理或國際傳輸及利用,應
      訂定「與軟硬體廠商機密維護及損害賠償等雙方權責劃分」。
 (6)資料輸出管理:
    a.報表是否按時產生並分送各使用單位。
    b.機密性、敏感性之報表列印或瀏覽是否有適當之管制程序。
    c.投資人於公司網站查詢個人資料應具有加密傳輸機制(例如: SSL
      )。
    d.電子式及非電子式交易型態以電子郵件執行成交回報之傳輸,公司
      對姓名、帳號及信用帳號等機敏資訊,應依「機敏資訊類型及隱匿
      之具體作法原則」辦理。
〔立法理由〕
依主管機關指示並考量證券商面臨網路攻擊、資料外洩、非預期資訊或服
務中斷等資安事件之風險,爰參考「電子支付機構資訊系統標準及安全控
管作業基準辦法」,規範證券商對於相關電腦稽核紀錄應確保數位證據之
收集、保護與適當管理程序,以利保護機敏資料及資安事件追蹤查證。

9.系統開發及維護(CC-19000,半年查核)
 (1)應用系統在規劃分析時應將資訊安全需求納入分析及規格。
 (2)輸入資料是否有作檢查,以確認其正確性。
 (3)應使用具有合法版權之軟體。
 (4)委外作業應簽訂契約,委外作業契約內容應包含資訊安全協定與對委
    外廠商資安稽核權等條款。
 (5)已完成之程式因故需維護時,應依據經過正式核准之程序辦理。
 (6)各項文件與手冊應經適當維護與控制。
 (7)應用系統之維護應指派專人負責。
 (8)應用系統異動管理:
    a.正式作業與測試作業之程式、資料、工作控制指令等檔案應分開存
      放。
    b.程式經修改其相關文件應及時更新。
 (9)公司應定期(至少每半年乙次)辦理資訊系統弱點掃描作業,針對所
    辨識出之潛在系統弱點,宜評估其相關風險或安裝修補程式,並留存
    紀錄(適用網際網路下單證券商,不適用語音下單及傳統下單之證券
    商)。

10.營運持續管理(CC-20000,半年查核)
 (1)故障復原程序(例如:電腦設備、通訊設備、電力系統、資料庫、電
    腦作業系統等備援及回復計畫)應明確訂定,並製成文件。
 (2)故障復原程序應週期性測試,測試後應召開檢討會議,針對測試缺失
    謀求改進,並留存紀錄。
 (3)證券經紀商之交易主機應有備援措施。
 (4)公司宜擬訂營運持續計畫(含起動條件、參與人員、緊急程序、備援
    程序、維護時間表、教育訓練、職責說明、往來外單位之應變規劃及
    合約適當性等)及其必要之維護,並擬訂關鍵性業務及其衝擊影響分
    析。
 (5)公司應訂定資訊安全訊息通報機制(例如:正式之通報程序及資安事
    件通報聯絡人),宜針對與資訊系統有關之資訊安全事故,採取適當
    矯正程序,並留存紀錄。
 (6)公司發生個人資料之竊取、竄改、毀損、滅失、或洩漏等資安事故者
    ,應立即函報證交所(或櫃檯買賣中心、券商公會)轉陳主管機關。
 (7)公司應明確訂定分散式阻斷服務攻擊(DDoS)防禦與應變作業程序。

11.符合性(CC-21000,半年度查核)
 (1)應定期(每年至少一次)辦理資訊安全查核作業(內部辦理或委託外
    部專業機構),並應留存查核紀錄。
 (2)公司是否針對前開之資訊安全查核報告辦理追蹤改善情形(包括查核
    摘要、查核範圍、缺失說明及改進建議等)。

12. 其他(CC-22000,半年查核)
    資訊提供作業(CC-22010)
    a.各種重要法令規章及通知應立即張貼於公佈欄。
    b.上市公司之營運資料、公開說明書應陳列於證券投資資料櫃供客戶
      閱覽。
    c.營業廳內應裝置「公開資訊觀測站」,供客戶自行操作使用。
    d.資訊閱覽室應未限定對象並且無收費行為。
    e.資訊閱覽室不得裝設專用競價用終端機。
    f.不得於資訊閱覽室從事與客戶簽定開戶契約、接受買賣有價證券之
      委託交割及其他類似證券商業務行為。
    g.於所設網站上提供股市即時交易資訊,應經由與證交所簽約之資訊
      公司提供。
    h.應定期檢查網站內對外提供之資訊,對具機密性、敏感性之資訊內
      容,應立即移除;並應遵守證券商推介客戶買賣有價證券作業辦法
      規定,且不得以公司名義將屬於證券投資顧問事業範圍之資訊代為
      公開。
    i.證券商若於網站平台上進行推介,應設有密碼以控管得閱覽個股研
      究報告之客戶;且客戶應與證券商簽訂推介契約(國內機構投資人
      及外國機構投資人得免簽)。