一、本作業細則依「台灣票據交換所辦理託收票據作業要點」第七點規定
    訂定之。

二、本所實施票據交換電腦作業地區之委託機構應將委託本所處理 T日以
    前（含 T日）到期且蓋妥交換章之託收票據、託收票據提出明細表 (
    如附件1)及託收票據提出送件單(如附件 2)，連同當日提出交換票據
    送交本所；人工交換地區之委託機構則於退票交換時間內送達。

三、委託本所辦理託收票據作業之金融業者，應留存有權簽章人員印鑑卡
    (如附件3)，俾憑辦理撤票事宜。

四、申請撤回票據（以下簡稱撤票）之金融業者，應於 T-2日中午12時前
    由其總行按票據交換作業中心、花蓮縣、台東縣、澎湖縣三分所別，
    填寫撤票申請書(如附件 4)，加蓋原留印鑑後傳真本所總所，並電話
    確認。本所處理後於原撤票申請書加蓋「撤票完成」字樣，回傳委託
    機構總行表示撤票完成。所撤票據可於當日退票交換時間或次一營業
    日提回。

五、本所寄出託收票據前，應在票據正面右上角處加蓋交換所戳章，以供
    付款機構識別。

六、金融業者委託本所處理之託收票據未作影像處理者，本所應作影像處
    理留存。

七、本所應於T-2日中午12時後將託收票據連同付款票據明細表(如附件5)
    ，以限時掛號郵寄付款機構。

八、託收票據電子檔作業時程
    （一）各委託機構之總行應將其所屬分支機構「委託交換所處理託收
          票據委託行提出檔」(檔名NEXP01，如附件6)，於T-3日下午 6
          時前傳送至本所總所。
    （二）本所於T-1日下午3時30分後，將「委託交換所處理託收票據委
          託行提出回覆檔」(檔名NEXR01，如附件 7)及付款機構之「付
          款行提回資料檔」(檔名NEXR02，如附件 8)放置於總所票據交
          換傳檔主機，由共用中心或總行提回。各付款機構提回電子檔
          後應與實體票據進行核對，若不相符時應通報本所（各作業中
          心）。
    （三）付款機構於T日下午4時30分前將託收票據應退票部分經由退票
          系統上傳至本所，退票類型為：「5託收票據退票」、「6託收
          票據重提退票」，本所對於該 2種類型之退票，不併當日退票
          交換結算。
    （四）本所於T日下午8時後，分別提供「委託行退票比對託收票據不
          符者電子資料檔」(檔名NR01，如附件 9)及「付款行退票比對
          託收票據不符者電子資料檔」(檔名NR02，如附件10)予委託機
          構及付款機構。
    （五）本所於T+1日下午2時前，將資料庫資料轉為媒體交換（以下簡
          稱 ACH）提出檔(如附件11)，以明細資料替各付款機構匯入代
          付交易，並於 ACH結算後，將當日交易備份放置於票據交換傳
          檔主機，由付款機構之總行或共用中心提回，以供對帳及清算
          用。
    （六）本所於T+1日下午3時30分後，提供「委託交換所處理託收票據
          委託行提出回覆檔」(檔名NEXR03，如附件12)予委託機構。

九、實體退票應於T日下午5時前將所退票據（包括：退票理由單第一聯、
    實體票據與退票理由單第二聯）以限時掛號寄回原發動之本所票據交
    換電腦作業中心或花蓮縣、台東縣、澎湖縣分所；若付款機構為人工
    交換地區（花蓮縣分所、台東縣分所、澎湖縣分所）之交換單位者，
    將實體退票直接送交所轄分所，由該分所人員簽收。

十、付款機構以「93實體票據未收妥」理由辦理退票者，若於 T+1日上午
    收到實體票據，應於中午12時前通知並傳真「兌付票據明細表」 (如
    附件13 )至本所總所，本所將該等已兌付票據明細資料替付款機構補
    匯入ACH代付交易檔中；應予退票者，以補退票方式，於T+1日併當日
    應退票據經由本所退票系統上傳退票資料； T+1日下午以後收到實體
    票據者，經通知本所後，本所於次一營業日按前述作業方式辦理。

十一、付款機構對於應退票據，如因處理疏失，未於當日辦理退票，而於
      T+1 日中午12時前發現，得通知委託機構並傳真「託收票據補退票
      申請書」(如附件14)至本所總所，經電話確認後，本所將該等票款
      替付款機構自 ACH代付交易檔中扣除，並於原申請書加蓋「補退票
      完成」字樣後回傳。
      前述疏失若於 T+1日中午12時之後發現者，應洽提出交換單位同意
      後，得補辦退票，惟票款之撥付由雙方自行協商。
      該等退票資料於 T+1日上傳本所退票系統，經由本所產生「退票比
      對託收票據不符者電子資料檔」提供委託機構及付款機構之總行或
      共用中心提回，實體票據與退票理由單依第九點規定辦理。
      付款機構應就總行或共用中心對提回之「付款行退票比對託收票據
      不符者電子資料檔」之資料（退票行、提出行、票號、金額）進行
      確認，若為資料有誤者，應於 T+1日中午12時前，通知委託機構並
      傳真「退票資料更正通知單」(如附件15)至本所總所，經電話確認
      後，本所將該等票款替付款機構自 ACH代付交易檔中扣除，並於原
      申請書加蓋「NR02處理完成」字樣後回傳。

十二、發生天然災害或其他不可抗力等原因，致部分地區停止上班時，辦
      理金融業者託收票據之作業方式如下：
      （一）總所全日停止上班，則無論其他作業中心或分所上班與否，
            當日收件作業、撤票作業、郵件寄送作業、退票作業、電子
            檔開放提回作業及 ACH託收票據之結算業務皆停止辦理，所
            有作業均延至次一營業日辦理。
      （二）總所上班（含全日上班或僅下午上班），總所收件作業、撤
            票作業、郵件寄送作業、退票作業、電子檔開放提回作業及
            ACH 託收票據之結算業務均照常辦理（總所若僅上午上班，
            除不辦理收件作業外，其餘上項業務均照常辦理），其他作
            業中心（花蓮縣、台東縣、澎湖縣等三分所視同作業中心）
            與轄屬分所間之作業則依下列規定辦理：
            1.作業中心全日上班或僅下午上班作業中心當日照常辦理收
              件作業、撤票作業、郵件寄送作業、退票作業。轄屬分所
              全日上班或僅下午上班時，該分所作業照常。轄屬分所若
              僅上午上班者，該分所不辦理託收票據收件，但其交換單
              位仍需辦理退票作業。
            2.作業中心僅上午上班除當日不受理收件作業外，其餘作業
              照常。轄屬分所不論有無上班，皆不辦理託收票據收件作
              業。
            3.作業中心全日停止上班作業中心及轄屬分所，一律停止辦
              理收件作業、撤票作業、郵件寄送作業（次日寄送，電子
              資料併入次日資料）、退票作業。
      （三）電子檔開放提回相關規定：（總所上班、部分地區不上班）
            1.「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」(檔名NEX
               R01)及「付款行提回資料檔」(檔名 NEXR02)照常開放提
               回。
            2.「委託行退票比對託收票據不符者電子資料檔」(檔名NR0
              1)及「付款行退票比對託收票據不符者電子資料檔」 (檔
              名NR02) 照常開放提回。惟上項檔案內容不包括停止上班
              區域之資料；停止上班區域之資料併入次一營業日處理。
            3.「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」(檔名NEX
              R03)照常開放提回。
      （四）委託行及付款行應配合辦理事項如下：
            1.委託行：
              無法提回NEXR01、NR01、NEXR03電子檔者，於次一營業日
              上午10時前提回。
            2.付款行：
              無法提回NEXR02、NR02電子檔者，於次一營業日上午10時
              前提回，並進行扣帳作業。

十三、參加銀行辦理票據交換業務，各方對有關規定見解不一或執行業務
      產生紛爭時，得提報本所票據交換業務協調委員會協調。

十四、本作業細則經洽商本所總所諮詢委員會討論通過，並經總經理核定
      後，通知各參加單位即生效力；修正時亦同。