金融服務業違反金融法令，經金融監督管理委員會（以下簡稱本會）所為
下列重大裁罰及處分措施，本會應予公布：
一、限期命其補足資本。
二、命令提撥一定金額之準備。
三、命令解任、解除或撤換董（理）事、監察人（監事）、經理人或受僱
人職務。
四、停止股東會、董（理）事或監察人（監事）全部或部分職權。
五、命令停止、禁止、變更、撤銷法定會議之決議。
六、命令限期裁撤分支機構或部門。
七、命令停止一部或全部之業務、限制其營業範圍。
八、命令停售保險商品、限制保險商品之開辦或保險新契約額。
九、限制投資或資金運用範圍。
十、命令或禁止特定資產之處分或移轉。
十一、派員監管、接管、勒令停業或命令解散。
十二、撤銷或廢止營業許可。
十三、單一違法行為處罰鍰且符合下列情形之一：
（一）新臺幣（以下同）三百萬元以上之罰鍰。
（二）未達三百萬元而達法定罰鍰最高額二分之一以上之罰鍰。但
法定罰鍰最高額未逾一百萬元者，不在此限。
十四、其他重大裁罰及處分措施。
〔立法理由〕 一、近年來本會業法陸續提高罰鍰金額上限，本辦法有關處罰鍰之「重大
性」標準有調整之必要。為使本會「重大裁罰」認定有一致性，並考
量本會裁處罰鍰，除依各業法外，尚有洗錢防制法、金融消費者保護
法等各業通用法規，爰第十三款仍維持各業皆適用相同標準之立法體
例。
二、參考一百十年本會就業者單一違法行為，裁處罰鍰金額中位數情形，
於第一目將原新臺幣（以下同）一百萬元之標準，調整為三百萬元。
三、又為配合產業規模特性，於第二目訂定未達三百萬元，而達法定罰鍰
最高額二分之一以上為認定標準。另增訂但書，明定法定罰鍰最高額
未逾一百萬元者（例如強制汽車責任保險法第四十八條第四項），非
本辦法所稱之重大裁罰。
四、非屬重大裁罰者，本會仍將依現行方式公告於網站，故民眾知悉相關
裁罰資訊，尚無窒礙。
|