一、訂定目的
    台灣票據交換所（以下簡稱本所）為促進支付系統效率，確保代收金
    融業者託收票據作業順利進行，爰訂定本要點。

二、名詞定義
    本要點所用名詞定義如下：
  （一）託收票據：係指金融業者所收客戶存入未參加票據交換或票據交
        換採人工作業地區（花蓮縣、台東縣及澎湖縣）之金融業者付款
        之票據。
  （二）委託機構：係指參加本所總所或各分所票據交換且與本所簽訂「
        台灣票據交換所代收金融業者託收票據約定書」（草案如附件）
        委託本所代收託收票據款項之金融業者。
  （三）付款機構：係指託收票據之付款金融業者。
  （四）撤回票據（以下簡稱撤票）：係指委託機構申請將其送交本所代
        收之託收票據，予以撤回之謂。
  （五）票據提示付款日（以下簡稱 T日）：係指付款機構依據本所寄達
        之票據及明細表辦理付款之日。
  （六） ACH代付票款：係指本所替付款機構以媒體交換（ ACH）代付方
        式，將應付票款撥付委託機構。

三、提出及兌付時程
    託收票據之提出及兌付時程如下：
    委託機構於 T-3日當天提出交換票據時間（人工交換地區為退票交換
    時間）將 T日以前（含 T日）到期之託收票據送交本所，本所於 T-2
    日將實體票據及明細表郵寄付款機構，付款機構於 T日兌付或將應予
    退票者經由本所退票系統上傳退票資料。
    申請撤票之金融業者，應於 T-2日中午12時前由其總行按票據交換作
    業中心、花蓮縣、台東縣、澎湖縣三分所別，填寫撤票申請書，加蓋
    原留印鑑後傳真本所總所。

四、清算時程及方式）
    託收票據之清算時程及方式如下：
    T+1 日下午 2時前本所依據 T日扣款成功部分，以明細資料替付款機
    構發動 ACH代付票款交易，並將當日交易備份放置於票據交換傳檔主
    機供付款機構核帳。 ACH代付票款交易與當日其他 ACH之結算差額，
    併同票據交換之退票結算差額，在中央銀行辦理清算。信用合作社及
    農、漁會由合作金庫商業銀行代理清算。

五、收費標準
    本所辦理託收票據或委託機構申請撤票之收費標準，由本所與委託機
    構協商另訂之。

六、風險控管
    託收票據於委託機構送交本所之過程中發生遺失或滅失時，由委託機
    構自行負責；經本所收受後發生遺失或滅失時，委託機構應會同本所
    協助票據權利人辦理掛失止付手續。本所應同時檢附託收票據正、反
    面影本，具函寄送付款機構憑以付款或辦理退票。

七、相關規範一
    本所為辦理託收票據業務需要，得與參加金融業者共同訂定相關作業
    規範或細則。

八、相關規範二
    本所辦理託收票據業務需要，除依本要點規定外，悉依本所票據交換
    相關規約及其他相關業務章則辦理。

九、施行及修正程序
    本要點經洽商本所諮詢委員會意見並由董事會決議通過，報請中央銀
    行核備後，經本所通知各參加單位即生效力；修正時亦同。